2018年3月

2018年3月30日

わたしの仕事として、家計総合相談というものがあり、お客様に提供するサービスとして4つの項目があります。それぞれどのような役割と効果があるのかご紹介します。 ①ライフプランニング「お金」と「時間」と「使い道」を確認し、 […]

2018年3月23日

金融商品の中で、保険は万が一場合に備えるのに大きな力となってくれます。保険は数あるリスクの中で、起こってしまった時の損失が大きいものに備えてほしいのですが、残念ながら多くの方が、保障内容がダブっていたり、損失の小さいも […]

2018年3月19日

皆さん、ライフプランって聞いたことがありますか？ご家族のこれからのライフイベントと収入と支出、そして資産の状況をキャッシュフロー表という表を使って表すものです。例えば、ご家族のイベントでは、旅行に行ったり、車を買い替 […]

2018年3月16日

島根は交通の便が良くないため、自動車が必需品ですよね。何十年と付き合うことになるわけですから、家計への影響は大きいです。自動車購入代、ガソリン代、税金、保険、車検代、オイル交換代とお金がかかりますね。その中でも、自動 […]

2018年3月14日

明日、3月15日で確定申告は終了ですね。アメリカなど先進国では確定申告をすることが当たり前になっていますが、日本では源泉徴収という制度と年末調整が行われているので、サラリーマンの方には確定申告はなじみがないでしょうね。 […]

2018年3月12日

iDeCo　や　つみたてNISA 等、国が資産形成の制度を用意したことで関心が高まっていますね。ホームページやブログでは、自身の投資利回りを紹介する人を多く見かけます。「今10％で運用できている」とか、運用益が出るこ […]